Analyse de polices et consultation
Obtenez des conseils d'experts en consultation d'assurance, en examen transfrontalier de polices, en analyse de portefeuille, en évaluation de polices (CBR et JVM) et en témoignage d'expert.
Les polices d'assurance vie existantes sont rarement réexaminées une fois émises — pourtant les règles fiscales, la performance des assureurs et les situations personnelles évoluent. Une police qui était autrefois judicieuse peut devenir sous-financée, trop coûteuse ou fiscalement inefficace.
Armstrong offre une analyse indépendante et mathématiquement rigoureuse des polices en vigueur afin que vous et vos conseillers puissiez prendre des décisions éclairées.
Ce que nous analysons
Examens transfrontaliers de polices
Nous examinons les polices américaines et canadiennes sur le plan de la conformité, de la performance et de l'efficacité fiscale — y compris les conséquences d'un déménagement de part et d'autre de la frontière.
Analyse de portefeuille et de performance
Nous comparons vos polices aux offres actuelles du marché et à leur performance projetée afin de cerner les écarts et les occasions.
Évaluations CBR et JVM
Nous calculons le coût de base rajusté (CBR) et la juste valeur marchande (JVM) d'une police pour la déclaration fiscale, les transactions d'entreprise et les transferts de polices.
Témoignage d'expert
Nous fournissons une analyse objective et défendable ainsi qu'un témoignage à l'appui des litiges et du règlement de différends liés à l'assurance vie.
À qui s'adresse ce service
Titulaires de polices
Particuliers et sociétés qui veulent savoir si leur couverture en vigueur convient toujours.
Comptables et conseillers juridiques
Professionnels ayant besoin d'évaluations et d'analyses indépendantes pour appuyer leurs services-conseils.
Fiduciaires et successions
Fiduciaires qui doivent évaluer et gérer des polices détenues en fiducie ou dans une succession.
Clients transfrontaliers
Particuliers et propriétaires d'entreprise qui déménagent entre les États-Unis et le Canada et qui doivent faire examiner leurs polices existantes.
Demander une analyse de police
Avis de non-responsabilité : Services Financiers Armstrong Inc. fournit uniquement une modélisation mathématique de polices et une analyse financière indépendantes. Nous ne fournissons pas de conseils juridiques ou fiscaux. Toute analyse vise uniquement à aider les clients et leurs conseillers juridiques et fiscaux indépendants à évaluer les risques.