Transfert de patrimoine et planification successorale
Préservez votre patrimoine et optimisez vos obligations fiscales grâce à des stratégies d'assurance successorale et de planification du transfert de patrimoine.
La planification successorale va bien au-delà d'un testament. Il s'agit de veiller à ce que votre patrimoine soit transféré intact à la génération suivante — sans être érodé par l'impôt, l'homologation et la liquidation forcée.
Nous concevons des stratégies fondées sur l'assurance vie qui créent des liquidités au décès, égalisent les héritages et préservent les entreprises familiales et les autres actifs pour vos héritiers.
Stratégies que nous concevons
Assurance successorale et de liquidités
Fournir un capital libre d'impôt au décès pour couvrir les impôts, les frais d'homologation et les frais de règlement, afin que les héritiers n'aient pas à vendre des actifs.
Gel successoral
Geler la valeur actuelle d'une entreprise ou d'un placement et transférer la croissance future à la génération suivante, en reportant l'impôt jusqu'à la disposition.
Péréquation successorale
Utiliser l'assurance pour répartir équitablement le patrimoine entre les héritiers lorsqu'une entreprise en exploitation ou un autre actif non liquide ne peut être partagé.
Planification par fiducie
Intégrer l'assurance à des fiducies personnelles, au profit du conjoint et (au Québec) patrimoniales afin de contrôler et de protéger les distributions aux bénéficiaires.
Assurance au dernier décès
Financer efficacement les impôts successoraux et la péréquation au moyen d'une police payable au second décès — souvent la façon la moins coûteuse d'assurer une obligation successorale.
Dons de bienfaisance et legs
Utiliser l'assurance vie pour faire un don important à un organisme de bienfaisance ou financer une fondation privée tout en préservant davantage de votre succession pour la famille.
À qui s'adresse ce service
Propriétaires d'entreprise et fondateurs
Transmettre une entreprise familiale à la génération suivante tout en traitant équitablement les héritiers.
Familles fortunées
Préserver et transférer le patrimoine de façon fiscalement avantageuse entre les générations.
Conseillers professionnels
Comptables, fiscalistes et conseillers juridiques ayant besoin d'un spécialiste de l'assurance pour mettre en œuvre le volet financement du plan.
Familles transfrontalières
Familles ayant des actifs, une citoyenneté ou des héritiers au Canada et aux États-Unis qui ont besoin d'une planification successorale transfrontalière coordonnée.
Demander une consultation en planification successorale
Avis de non-responsabilité : Services Financiers Armstrong Inc. fournit uniquement une modélisation mathématique de polices et une analyse financière indépendantes. Nous ne fournissons pas de conseils juridiques ou fiscaux. Toute analyse vise uniquement à aider les clients et leurs conseillers juridiques et fiscaux indépendants à évaluer les risques.